Как узнать когда вернут налоговый вычет за квартиру

Как узнать когда вернут налоговый вычет за квартиру

Сколько времени требуется выждать и можно ли требовать у инспекции перечисление денег в случае несоблюдения этих сроков? Как проверить возврат налога по ИНН?

В какой срок ифнс должна вернуть налог

Сроки перечисления налогового вычета прописаны в п. 2 статьи 88 НК РФ. У ФНС есть три месяца с момента сдачи документов на камеральную проверку.

После окончания камеральной проверки налоговая служба обязана вынести свое решение: утвердить возврат налога или отказать. О результатах проверки налогоплательщик должен быть уведомлен в письменном виде.

Как отследить налоговый вычет, рассмотрим ниже.

При вынесении ФНС положительного решения гражданин дополнительно предоставляет заявление на возврат 13%. В нем прописывается его лицевой счет и реквизиты банка. На перечисление денег у налоговой есть один месяц. Таким образом, максимально время проверки и перечисления возврата занимает четыре календарных месяца.

Как узнать, когда придет налоговый вычет? Самый простой и удобный способ – открыть личный кабинет налогоплательщика. Для этого нужно обратиться в ближайшую налоговую инспекцию с оригиналом паспорта и ИНН. Приходить по месту прописки не обязательно, открыть личный кабинет можно в любой налоговой службе.

Налогоплательщику выдадут личный логин и пароль. С помощью личного кабинета можно проверить статус налогового вычета. Для этого нужно зайти на сайт ФНС используя свой логин и пароль. На формирование кабинета налогоплательщика уходит три дня. После этого в нем отображается статус возврата налогового вычета.

Если создать личный кабинет нет возможности, существует еще способ, как узнать, когда выплатят налоговый вычет за квартиру. Налогоплательщик имеет право позвонить в свою налоговую инспекцию, назвать ИНН и получить в устной форме результат процесса проверки своей налоговой декларации.

Порядок возврата налогового вычета

Напомним, чтобы вернуть 13% от купленной недвижимости, нужно собрать документы, заполнить 3-НДФЛ и сдать готовый пакет в налоговый орган.

Для получения вычета на квартиру подготавливают следующие документы:

  • справка с работы 2-НДФЛ;
  • договор покупки или участия в долевом строительстве;
  • передаточный акт;
  • свидетельство или выписка на право собственности;
  • платежные документы;
  • кредитный договор при наличии ипотеки;
  • заявление с банковскими реквизитами и лицевым счетом.

На основании документов заполняется декларация 3-НДФЛ. Составить ее можно двумя способами: на бланках налоговой инспекции или в специальной программе Декларация. С документами и заполненной декларацией налогоплательщик идет в ФНС по прописке и сдает пакет.

По закону придется выждать три месяца камеральной проверки. Если декларация составлена правильно, на четвертый месяц будет поступление. Но бывает, что по истечении полных четырех месяцев деньги не переводят.

Задержка выплаты налогового вычета

Если деньги не были получены, а срок камеральной проверки давно прошел, налогоплательщик может обратиться в налоговую службу для получения разъяснений.

Задержка выплаты означает какую-то ошибку в декларации или в предоставленных документах. Налоговая служба обязана оповещать о наличии недочетов по ходу камеральной проверки. На практике, районные налоговые инспекции могут не высылать уведомления при наличии ошибок. Налогоплательщику нужно самостоятельно контролировать ход своего дела.

При возникновении задержки сразу нужно обратиться в камеральный отдел и узнать, когда придут деньги за налоговый вычет. Возможно, к декларации были приложены не все документы.

После устранения недочетов налоговый инспектор направляет распоряжение о перечислении возврата. Налогоплательщик вправе взыскать проценты за нарушение сроков возврата.

Все обращения в налоговую службу подавать в письменном виде на имя начальника инспекции.

Ускорить срок камеральной проверки нельзя. Если налогоплательщик хочет получить компенсацию быстрее, от него требуется правильно заполненная декларация и полный пакет документов. Это позволит избежать задержки в ходе проверки.

Как узнать одобрили возврат налога

Как узнать когда вернут налоговый вычет за квартиру

Камеральная проверка осуществляется налоговыми органами и позволяет провести анализ достоверности отчетов и точности их заполнения налогоплательщиками. Этот сложный этап необходим для получения налогового вычета. В процессе проведения налоговый инспектор регистрирует и анализирует отчеты и документы граждан, правильность и точность их заполнения влияет на возможность предоставления денежных средств.

[1]

Камеральная налоговая проверка проходит по правилам, они регламентированы законодательством. В статье есть подсказки, как посмотреть ход камеральной проверки в личном кабинете налогоплательщика, и узнать, какой статус ей присвоен, итоги.

Отслеживание хода проверки налоговой декларации на сайте ФНС в личном кабинете. Смотреть информацию на портале ФНС невозможно тем, кто не получил пароль для входа в систему. Авторизоваться и узнать статус проверки 3 НДФЛ в личном кабинете смогут все, у кого есть данные для авторизации от персонального ЛК.

  1. Номер, который декларации присвоили во время регистрации в налоговой или на сайте.
  2. День регистрации декларации.
  3. Внизу страницы есть кнопка, нажав на которую добавляются дополнительные документы.

Понадобится это тому, кто что-то забыл или получил звонок из налоговой инспекции с просьбой добавить.

При прохождении камеральной проверки в личный кабинет приходит сообщение в тот же день, когда она окончена. Там же указаны подробные данные, кликнув по ссылке интересующей проверки:

  1. Налоговый орган и регистрационный номер.
  2. Даты поступления и регистрации, а также окончания проверки.
  3. Статус камеральной проверки: «зарегистрирована», «завершена», «в процессе» и другие.
  4. Сумму налогового вычета, которая должна совпадать с той, что указана в 3-НДФЛ.

Особенности входа в личный кабинет обновленной версии

Если налогоплательщик не знает, как посмотреть ход камеральной проверки в обновленном сайте, ниже есть несколько подсказок. Пользователю необходимо зайти на сайт ФНС, и заполнить поля в форме: «логин», «пароль». Для смены параметров входа есть выбор соответствующего раздела справа от кнопки входа: ЭЦП, Госуслуги. Далее подробно.

Обновленная версия ЛК стала доступна всем гражданам в августе 2018 года. С этого момента пользоваться старой версией нет возможности. Алгоритм входа не сложный, главное – получить и сохранить данные авторизации для сайта налог.ру. В списке представлены три метода получения секретного набора символов:

  1. Регистрация при личном обращении в налоговой инспекции. Личное обращение в инспекцию. При предъявлении паспорта и ИНН сотрудник ИФНС оформляет заявление и предоставляет логин, пароль. По ним открывается доступ для входа в новый личный кабинет налогоплательщика. При утере данных авторизации необходимо обратиться в ИНФС и получить их повторно.
  2. ЭЦП, расшифровывается как электронно-цифровая подпись. Для этого варианта действует условие. Организация, которая выдает сертификат ключа для подтверждения ЭЦП, должна быть аккредитована Минкомсвязи РФ. Подойдет любой электронный носитель, однако для точной работы требуется использовать ПО криптопровайдера CryptoPro CSP, версия от 3.6.
  3. Профиль на портале Госуслуги. Если налогоплательщик зарегистрировался ранее, а пароль получил на почте или в МФЦ, то с персональной страницы на сайте Госуслуг можно перейти в ЛК налоговой инспекции. Доступ к личному кабинету открывается через один или два дня.

Для входа в обновленный кабинет на портале nalog.ru необходимо выбрать раздел «Физические лица» и перейти по вкладке «Войти в личный кабинет». Эти действия приведут к форме ввода логина и пароля.

Отличительная черта новой версии – темно-синий фон, обновленный интерфейс. Также изменился и сам ход проверки. Теперь узнать о статусе можно только при обращении через сервис сообщения в ЛК, либо ждать когда налоговики сами пришлют извещение.

О каждом шаге сотрудники ФНС предупреждают в сообщениях.

Основные возможности сервиса

  1. Содержит информацию граждан.
  • имущество налогоплательщика: земля, недвижимость, транспортное средство и их стоимость, дату регистрации объектов собственности и др;
  • льготы, на которые имеет право заявитель;
  • обстановка расчетов с госбюджетом: сумма начисленных налогов, срок оплаты, информация о задолженности.
  1. Общение с налоговым инспектором через интернет.
  • Отслеживание хода и статуса камеральной проверки по форме 3-НДФЛ.
  • Прием извещений и квитанций с указанной суммой налога.
  • Online-оплата или печать квитанции для оплаты налога.
  • Получение необходимой информации без персонального визита.

Сроки и как узнать результаты хода проверки отчетов и документов на возврат налога? Подать документы на возврат налога можно в день подачи декларации 3-НДФЛ. Допускается подача декларации без оформления заявления на возврат денежных средств, наоборот нет. Причина – излишек высчитывается по оплаченным налоговым квитанциям.

Если в личном кабинете указано, что данные о результате камеральной проверки отсутствуют, то подробности необходимо уточнить в налоговой.

В Налоговом Кодексе установлен срок в один месяц для выплаты и три – для проверки. Это означает, что по истечению трех месяцев налогоплательщик получит решение:

  • предоставление налогового вычета;
  • отказ от выплат и его причину.

Если налоговая инспекция вынесла решение выплатить денежные средства, то на счет они поступят в течение месяца с момента оформления. Срок может отличаться, если заявление на вычет подается уже после окончания проверки, которая приобретает статус «Завершена».

Отслеживание результатов проверки отчетов и документов на возврат налога происходит в личном кабинете налогоплательщика на официальном интернет-сайте ФНС на вкладке «3-НДФЛ». В этом электронном сервисе находятся все необходимые сведения о регистрации, ходе проведения и подтверждении или отказе в выплатах имущественного вычета.

Срок проверки может увеличиться, если в поданных документах нашли ошибку. Отслеживать это можно в ЛК. Если ошибки отсутствуют, значит, проведение проверки и ее результат может задержать только требование разъяснений от налогоплательщика.

Как отследить статус налоговой проверки 3-НДФЛ

Узнать какой статус присвоен декларации 3-НДФЛ можно по телефону, указав свой ИНН. По звонку дадут информацию:

  • этап проверки документов;
  • возникли ли трудности (пример – встречная проверка);
  • есть ли ошибки в оформлении документов и т.д.

На горячей линии ФНС звонок перенаправляется в нужный отдел налоговой инспекции, в которой приняли документы у заявителя.

Можно послать официальный письменный запрос, но это отнимет еще больше времени – растянется на месяц в лучшем случае. Самый быстрый способ – зайти на портал ФНС в ЛК на вкладку с личными сообщениями, куда поступили сведения о ходе камеральной налоговой проверки декларации. Способ считается удобным для пользователя, он может самостоятельно следить за ходом выполнения.

На первом этапе указан статус камеральной проверки «зарегистрирована», что означает принятие документов на рассмотрение. С этого момента начинается отсчет времени, необходимый для инспектирования документов.

Статус камеральной проверки «В процессе» отображается после статуса «Начата». В личном кабинете можно увидеть процент завершения. В реальности этот показатель не характеризует состояние проведения проверки органами, прослеживается лишь объем времени до ее итогов в процентном соотношении.

Когда проверку заканчивают, ей присваивают статус «Завершена». В случае отсутствия статуса проверки, ответить на вопросы следует налоговому инспектору, причины узнавать необходимо индивидуально.

Статус проверки 3 НДФЛ информация отсутствует

Инспектор не имеет права продлить трехмесячный срок проверки, выделенный законом. О паузе в инспектировании налогоплательщика извещают, направляя в его адрес:

  • уведомление добавить уточняющие документы;
  • извещение явиться в отделение налоговой службы.

Связаться с заявителем инспектор может по номеру телефона, который заполняется в процессе оформления документов. Если срок, выделенный для проверки истек, плательщик не получил инструкцию, есть повод лично обратиться в налоговую инспекцию.

Читайте также:  Как законно уменьшить налог на землю в 2019 году

Три месяца – окончательный срок инспектирования и если он нарушен, в инспекции не могут наложить штраф на клиента.

Налогоплательщик должен лично отслеживать поступление денежных средств на собственный расчетный счет. Начисляются они в течение месяца после последнего дня проверки.

При превышении срока установленного законодательством, на сумму налогового вычета будут начислены проценты за каждый день заминки.

Как узнать остаток налогового вычета за квартиру

В данной статье мы узнаем, как узнать остаток налогового вычета. Разберем пошаговый алгоритм. Ответим на распространенные вопросы.

Лица, купившие недвижимость, могут вернуть себе часть потраченных средств путем оформления налогового вычета. Положения НК РФ предоставляют гражданам право использовать остаток имущественного вычета при совершении следующей сделки. Сегодня мы расскажем о том, ка узнать остаток налогового вычета.

Возврат НДФЛ при покупке жилья

Лица, купившие любой из видов жилой недвижимости (квартира, комната в коммунальной квартире, дом или его часть, прочее), вправе вернуть сумму НДФЛ от стоимости покупки.

В общем порядке возврат составляет 13% от цены жилья. Если объект недвижимости признан дорогостоящим (цена более 2 млн. руб.), то гражданин может вернуть не более 260 тыс. руб.

статью: → “Налоговый вычет при покупке квартиры в рассрочку в 2018”

Получить налоговую компенсацию можно как при покупке жилья за собственные средства, так и в случае привлечения кредитов. Законодательство не ограничивает источники финансирования: вычет можно получить как при оформлении банковского кредита, так и получении займа от застройщика при покупке доли в новостройке в рассрочку.

При использовании данного способа покупки жилья размер компенсации увеличивается до максимальных 390 тыс. руб. (вычет 3 млн. руб.). Также лицо, заключившее договор займа, вправе получить 100% вычет на сумму начисленных процентов.

То есть помимо возврата от стоимости жилья, Вы можете также получить полный возврат НДФЛ от суммы процентов.

[2]

Многократность права на вычет

В действующих законодательных актах часто можно встретить понятия однократности и многократности права на вычет. Человеку, неподкованному в вопросах законодательства и налогообложения, зачастую нелегко разобраться в этих понятиях. Мы же постараемся разъяснить все простым, доступным языком.

Как узнать получал ли человек налоговый вычет с покупки квартиры

Как узнать, получала ли я вычет с приобретения жилья ранее, если я не помню?

Я приобретала жилье и к сожалению не помню делала-ли я 13-ти процентный вычет или нет. Где это можно узнать?Ответы юристов ( 1 )

такими сведения владеет только ФНС. заявите о налоговом имущественном вычете и если ранее его получали, то после проведения камеральной проверки ФНС Вам просто откажет на основании пункта 11 статьи 220 НК.​

​можете, конечно, попробовать подать письменный запрос, но сомневаюсь в его действенности.

Имущественный вычет при покупке недвижимости: особенности камеральной проверки предоставленных документов налоговым органом (FAQ)

Как узнать когда вернут налоговый вычет за квартиру

Что происходит после того, как мы сдаем документы по имущественному вычету на проверку в налоговый орган? Как налоговая с ними работает? От чего зависит положительное решение о предоставлении вычета?

Специалисты Estimate-Estate.ru постарались заглянуть за ширму и ответить на наиболее часто возникающие у налогоплательщиков вопросы.

Как быстро налоговая предоставляет имущественный вычет?

Вычет перечисляется на расчетный счет налогоплательщика в срок от 3 до 4 месяцев с момента подачи декларации. Данный срок включает в себя время на камеральную проверку (3 месяца, п.2 ст. 88 НК РФ) и срок на перечисление денежных средств (1 месяц, п.6 ст.78 НК РФ).

Как налоговые органы проверяют декларации для предоставления налогового вычета?

Инспектор, принимающий документы в налоговой инспекции, проверит лишь предоставленный пакет документов на полноту и правильность оформления.

Проверка правомерности получения вычета по существу будет проведена экспертом отдела камеральных проверок ФНС вашего района (города).

Как правило, в ходе камеральной проверки предоставленных для получения имущественного вычета документов проверяют следующее:

  • Фактическое наличие сделки и наличие у налогоплательщика права собственности на объект (для этого налоговики изучают правоустанавливающие документы — в первую очередь, договор купли-продажи, а также обращаются к данным Росреестра)
  • Отсутствие внутренних противоречий в предоставленных документах (например, что договор, акт-приемки передачи и объект недвижимости были оформлены на один и тот же объект недвижимости)
  • Соответствие предоставленных сведений о доходах с данными, предоставленными работодателем (работодатели сдают эти сведения до конца марта)
  • Наличие прав у налогоплательщика на получение имущественного вычета (проверяется, не использовался ли вычет ранее, на основе имеющейся у налоговиков собственной базы данных)
  • Отношения взаимозависимости между продавцом и покупателем, а также цену сделки (является ли цена, указанная в сделке, рыночной)

Как ускорить получение вычета из бюджета?

Проводится ли камеральная проверка при получении налогового вычета во второй и последующие год (при переносе неиспользованной суммы вычета на следующий год) и отличается ли срок возврата денег налоговой?

Камеральная проверка проводится, но, как правило, в меньшем объеме.

Налоговой необходимо убедиться в корректности заявленных в данном году сведений о доходах и уплаченных налогах (на которые и будет предоставлен вычет).

Проверка самого объекта недвижимости и корректности предоставления вычета при переносе вычета на следующий год, как правило, не проводится (если не выявлено новых обстоятельств).

Срок возврата денег не отличается, так как он установлен в законе (3 месяца – на камеральную проверку и 1 месяц на перечисление денег).

Как часто налоговый орган отказывает в вычете по результатам камеральной проверки?

Как правило, отказы по налоговому имущественному вычету при проведении камеральной проверки достаточно редки.

Покупка недвижимость (и получение вычета по ней) — это стандартная операция, требующая государственной регистрации, поэтому налоговому органу достаточно легко проверить ее правомерность.

(Такой длительный срок связан с тем, что это общий срок для всех камеральных проверок по всем налогам).

Как узнать остаток имущественного налогового вычета, чтобы получить возврат

Как узнать, сколько налогового вычета осталось получить? С таким вопросом часто сталкиваются люди, недавно ставшие собственниками жилой недвижимости и уже оформившие компенсацию в территориальном органе ФНС, успешно сдав первую декларацию 3-НДФЛ.

Однако уплаченного в прошлые годы налога оказалось недостаточно, чтобы вернуть полностью положенный по закону имущественный налоговый вычет: все 13% от стоимости квартиры. Поэтому через год нужно снова подать декларацию, но непонятно, какую сумму к возврату следует указать.

Попробуем разобраться, как рассчитать остаток имущественного вычета и где получить информацию об этом дистанционно.

Как узнать остаток вычета и зачем это надо

Выяснить, сколько осталось дополучить налогоплательщику, можно, воспользовавшись обычным калькулятором: достаточно умножить стоимость недвижимости на 13%. Сумма не должна быть больше 260000 руб.

Ведь заявленный в Налоговом Кодексе (НК) РФ максимум – это 2 млн. руб, 13% от которого и составляет 260 тыс.

После определения своей суммы, из полученного результата необходимо вычесть ранее возвращенный налог.

Но такая математика дает примерный результат: ведь в декларации необходимо указать ту сумму, с которой вычислялись эти 13 процентов. А обратная формула может дать погрешность в виде нескольких копеек или рублей. А это, в свою очередь, может привести к тому, что налоговая откажет в принятии такой декларации, так как в ИФНС любят точные цифры.

Но главная трудность здесь обычно возникает в другом – граждане не помнят, сколько вернули ранее, это число и нужно узнать. Благо, в 2020 году остаток имущественного налогового вычета, перешедший с предыдущего года, удастся узнать онлайн – без визита в отделение ИФНС, воспользовавшись кабинетом налогоплательщика.

Что такое переходящий остаток по вычету

Остаток вычета, перешедший с предыдущего периода – сумма, с которой гражданин в прошлом отчетном году не смог вернуть 13% из-за невысокой заработной платы, но имеет право получить в текущем году. Разберем на примере:

  • гражданин А. купил в 2018 году квартиру стоимостью 1,8 млн. руб., для оформления полного возврата при покупке квартиры он должен получить (заработать) именно такую сумму дохода, необлагаемого налогом;
  • в соответствии с НК РФ, А. имеет право вернуть 13% от стоимости покупки жилья: 234000 = 1,8 млн * 13%;
  • государство выплачивает эти деньги не из своего кармана, а из отчислений в виде подоходного налога, произведенных А.;
  • в 2018 году годовая заработная плата А. составила 1,2 млн., а размер уплаченного НДФЛ – 156000;
  • подав декларацию в 2019 году за год покупки (2018), А. сможет вернуть по результатам проверки только 156000, налогом не будет облагаться 1,2 млн. доходов;
  • искомый остаток составит 1,8 млн – 1,2 млн. = 600 000 руб, то есть, 78000 = 600 тыс. * 13% можно будет вернуть в следующем периоде, в 2020 году.

Учитывая, что остаток переносится на другие периоды только по имущественной льготе, при небольшом размере НДФЛ в первую очередь к возврату нужно указывать возвраты за лечение и обучение, это позволит рассчитывать на максимальную компенсацию.

Переходящий остаток сохраняется неограниченное количество времени. Что это значит? Например, в прошлом году вы вернули половину средств, в этом – компенсировали затраты за дорогостоящие медицинские услуги. На большее уплаченного подоходного налога не хватило. Ничего страшного, сможете получить возврат в следующем году или позднее.

Где узнать размер вычета, полученного в прошлые периоды

Очевидные способы

Чтобы узнать размер компенсации, заявленной в прошлом году, достаточно ознакомиться с поданными ранее декларациями 3-НДФЛ. Именно в этих бланках в разделе “Расчет имущественных налоговых вычетов” можно найти искомую цифру.

Если у вас не осталось копии 3-НДФЛ, то можно обратиться в ИФНС, где предоставят информацию о полученных ранее суммах. Но при этом придется потратить больше времени и сил – этот вариант не отличается удобством.

Поэтому сохраняйте у себя копию сданной декларации по имущественному вычету. Ведь самый простой способ узнать остаток – заглянуть в прошлогодние бланки.

Также можно найти искомую цифру остатка, воспользовавшись и личным кабинетом налогоплательщика (ЛК).

Берем данные из Личного кабинета

Самый простой способ узнать свой остаток – в Личном кабинете, если именно через него ранее отправлялась декларация 3-НДФЛ. Для этого, разумеется, необходимо было пройти первичную регистрацию, взяв пароль доступа в Налоговой Инспекции.

После регистрации обязательно подождите несколько рабочих дней (до 3 суток), пока информация выгрузится в базу и будет доступна онлайн.

Далее авторизуйтесь в ЛК для физических лиц: через портал Госуслуги, по ИНН или другими способами.

ФНС–информирование налогоплательщиков об остатках имущественных налоговых вычетов не предусмотрено, поэтому придется “добывать” нужные данные самостоятельно.

Как узнать остаток налогового вычета за купленную квартиру? Переходим в раздел “Сообщения” и выбираем «Сведения о ходе проверки декларации» за конкретный год.

Нажимаем на эту строчку и далее в открывшемся окне разворачиваем полную информацию, нажав на небольшую стрелочку.

В графе с суммой будет указан размер полученной компенсации за прошлый период. В идеале, цифры “Заявленная по декларации” и ” Подтвержденная налоговым органом” должны совпадать. Если же ИФНС подтвердила возврат частично, то для дальнейшего вычисления остатка берем сумму, которая принята налоговиками.

Читайте также:  Как будут выявлять самозанятых в 2019 году

Чуть ниже есть еще 2 цифры – это суммы налога (13%), которые непосредственно должны были ранее прийти на указанный при написании заявления расчетный счет.

Если ранее было уже оформлено несколько деклараций на возврат имущественного налога, то суммируем числа налоговых вычетов за все года.

К сожалению, такой способ определения остатка через личный кабинет не всегда подходит. Например, если вы заявляли ранее разные вычеты (например, по квартире и за лечение), то здесь будет указана общая сумма вычета, и остаток для возврата именно по жилью посчитать будет невозможно. В таких случаях пользуемся либо предыдущим разделом, либо следующим.

Расшифровываем файл xml

Бывают случаи, когда предыдущий способ определения остатка не подходит. Часто, налоговики не меняют статус камеральной проверки, и подтвержденную сумму налогового вычета за прошлые периоды невозможно увидеть.

Есть еще один нестандартный способ восстановления остатка имущественного налогового вычета, перешедшего с предыдущего года. Используем отправленный через ЛК файл с декларацией в формате xml. Как правило, можно без труда извлечь из личного кабинета налогоплательщика отправленный файл с декларацией.

Для этого переходим в раздел, где осуществляли отправку 3-НДФЛ: Жизненные ситуации – > Подать декларацию 3-НДФЛ.

В новом окне будет показан список отправленных ранее деклараций 3-НДФЛ за все года. Выбираем последнюю, нажав на ее номер.

В следующем окне высветится полный список документов, который был отправлен в комплекте с 3-НДФЛ. На первом месте будет стоять нужный нам файл с декларацией, который имеет длинное название, состоящее из множества цифр и начинающийся словами “NO_NDFL3”.

Нажимаем на кликабельное имя файла и загружаем (сохраняем) файл в формате xml к себе на компьютер. Этот документ предназначен для машинного считывания, а не для человеческого понимания. Но попробуем немного прикоснуться к компьютерному коду, найти и расшифровать нужные нам цифры. ????

Открыть файл xml можно с помощью программы-браузера, NotePad++, обычного блокнота. Для этого попробуйте дважды щелкнуть по нему левой кнопкой мышки. Если ничего не происходит, то нажмите на файл 1 раз правой кнопкой мышки и выберете в появившемся меню пункт “Открыть с помощью”. Далее можно будет выбрать подходящую программу, которая установлена на вашем компьютере.

  • В результате откроется примерно такая картинка.

Нужная нам цифра остатка находится в поле “ОстИВБезПроц”. Так можно узнать сразу, сколько налогового вычета осталось получить (вернется 13 % от этого остатка). Если вы возвращаете проценты по ипотеке, то рядом в поле “ОстИВУплПроц” можно определить и эту цифру.

Если сумма остатка определена, то можно смело заполнять новую декларацию 3-НДФЛ. Если же удалось получить только цифру налоговых вычетов за предыдущие года, а не сумму остатка имущественного вычета, перешедшего с предыдущего периода, то придется еще заняться дополнительными вычислениями.

Рассчитываем остаток вычета: пошагово и с примерами

Когда вы выяснили, сколько налогового вычета уже получено, нужно подсчитать остаток по выплате. Для этого придется выполнить несколько простых математических действий:

  1. Рассчитайте совокупный объем возврата – это все затраты на покупку недвижимости и ремонт, если дом сдан без отделки, но не больше 2 млн. руб.
  2. Из всей суммы вычтете средства, уже заявленные в прошлые периоды – это может быть один год или несколько лет.
  3. Разницу заявляйте к возврату в этом году, но помните, что она не должна быть больше уплаченного НДФЛ (в этом случае будет перенос на будущее).

Остаток по вычету – это не те деньги, которые вам должны вернуть, а общий размер дохода, не подлежащего налогообложению. То есть, если остаток составляет 1 млн., возвратят вам всего 130 тыс.

Чтобы было понятней, как узнать, сколько налогового вычета осталось, разберем расчеты на несложных примерах. Рассмотрим пример №1:

  • гражданка Иванова купила квартиру за 3 млн. руб. в 2017 году;
  • ее доход – 360000 в год;
  • Иванова сможет вернуть максимально 260000, а ежегодно удерживаемый НДФЛ составляет 46 800 руб., в декларации у нее будут заявлены ежегодные компенсации (суммы налогового вычета) по 360000 руб. – это ее годовой доход;
  • за 2017, 2018, 2019 было возвращено по 46 800 руб. за каждый год (это 13 процентов от зарплаты);
  • осталось на 2020: 2 млн. – 360000*3 = 920000, а вернуть непосредственно на карту можно будет 13% от этой суммы: 119 600 руб.

Правда, получить всю эту сумму сейчас не получится из-за небольшого дохода, разницу перенесут на следующие годы. Если в будущих периодах налог на доходы останется прежним, то вернуть эти деньги будет возможно за 3 года: 119 600 = 46 800 + 46 800 + 26 000.

Теперь разберем пример №2, он чуть сложнее:

  • в 2018 году Петров купил жилье за 2,5 млн., размер компенсации (возврат НДФЛ от возможного максимума 2 млн.руб) – 260000.
  • официальная заработная плата – 50000 в месяц, НДФЛ в год – 78000;
  • в 2018 году Петров заявил, что облагаемый доход – 600000 = 50 000 * 12 месяцев, в результате был получен возврат налога = 78 000 руб;
  • в 2019 году Петров проходил лечение, поэтому в декларации оформил два вычета: социальный возврат на 100000 и, соответственно, по имуществу заявил только 500 тыс. (при ежегодном доходе 600 тыс.руб. = 100 000 + 500 000);
  • осталось для имущественного возврата на 2020 год сумма 900 000 руб = 2 млн. – 600 000 – 500 000, а компенсировать (вернуть) можно 13% от этого остатка: 117 000 руб.

Чтобы стало еще понятней, разберем пример с немного измененными условиями, когда возврат получают и в Налоговой Инспекции, и через работодателя:

  • налогоплательщик Кузнецов приобрел в 2018 году дом за 1,2 млн., вернуть можно – 156 тыс.;
  • заработная плата составляет в месяц 40 тыс. руб., в год 480 000 руб = 40 000 * 12 мес.;
  • за 2018 год была подана декларация, налог возвращен через ИФНС 62 400 = 480 тыс. * 13%, заявлен вычет 480 000 руб.;
  • с начала 2019 года работодателю подано уведомление – теперь НДФЛ с Кузнецова не удерживали, каждый месяц он получал на 5 200 руб. больше, необлагаемая сумма – 40 000;
  • Кузнецов уволился 1 октября 2019 года и больше не работал, то есть, льготой он пользовался 9 месяцев;
  • рассчитаем остаток на 2020 год, он получится равным 360 тыс.руб. = 1,2 млн. – 480 тыс. – 40 тыс.*9, в будущих периодах можно будет вернуть 46 800 руб., если Кузнецов вновь устроится на работу и будет платить налог на доходы.

Зачем вообще рассчитывать, что осталось получить? Все просто: это нужно для правильного заполнения новой декларации, чтобы указать к возврату именно причитающуюся сумму. Если допустить просчет, камеральная проверка в ФНС не будет успешно пройдена.

Как получить остаток имущественного вычета

Чтобы получить остаток вычета при покупке квартиры, необходимо правильно заполнить 3-НДФЛ. Внимательно указывайте данные в следующих полях:

  • сумма понесенных расходов – это стоимость недвижимости, но до 2 млн. руб.;
  • налоговая база – годовой доход до вычета НДФЛ;
  • сумма расходов, применяемая для целей вычета, – она равна налоговой базе, если не заявлены другие компенсации;
  • остаток, переходящий к следующему году – это разница между расходами и текущим вычетом.

Получить причитающийся остаток не составляет труда даже в том случае, если потерял прошлую декларацию – сведения можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика, после чего самостоятельно рассчитать разницу. Учитывайте, что остаток – это то, что потом умножат на 13% и вернут вам, а не реальные деньги, которые должны отдать на руки.

Если Вам необходима личная консультация, помощь в восстановлении остатка имущественного вычета или в заполнении налоговой декларации 3-НДФЛ, а также отправке ее в налоговую через сервис “Личный кабинет налогоплательщика”, смело переходите на страницу с нашими Услугами.

Если Вы нашли в этой статье полезную информацию, то поделитесь ей со своими знакомыми в социальных сетях (кнопки находятся чуть ниже). Давайте помогать друг другу! ????

Как узнать когда придет налоговый вычет за квартиру онлайн, на сайте налоговой

Уже долгое время каждый человек имеет право отозвать часть своих кровно заработанных денег посредством оформления налогового вычета.

Но по сегодняшний день граждане Российской Федерации упрямо не хотят пользоваться этой привилегией. Это, скорее всего, от недостаточной правовой осведомлённости в этих вопросах.

Налоговые вычеты бывают разных вариантов, но в этой статье пойдет речь о налоговом вычете за квартиру.

Стоит разъяснить, налоговый вычет – это та часть средств, которая будет возвращена государством в случае покупки квартиры, лечения, контрактного обучения и так далее. Обязательным пунктом является официальное трудоустройство или официальное предпринимательство. Выплачивая государству 13 % ежемесячно от дохода, можно получить обратно деньги при приобретении квартиры или дома.

Как узнать, когда перечислят налоговый вычет за квартиру?

После того, как были собраны все документы для оформления выплаты, оформлены и приняты сотрудником ИФНС какой возникает вопрос? Самый логичный: сколько придётся ждать возврата своих денег?

Для начала, после подачи пакета документов с декларацией у инспектора есть три месяца, согласно налоговому кодексу, что бы проверить правильность собранных документов, безошибочно заполненную декларацию и права у налоговика на такого рода льготу.

Если все вышесказанное было положительным, то налогоплательщику нужно передать в налоговую инспекцию номер расчетного счета по которому будет осуществлена выплата денежных средств.

После этого, в течении одного месяца с момента подачи данных, казначейство ФНС обязано выплатить сумму.

В результате, с момента подачи гражданином документов до начисления средств на его счет максимум может пройти четыре месяца.

Внимание! Если по истечении этого срока, денежного перевода не поступило может быть подана жалоба на бездействие инспекторов. Так же в заявлении можно предоставить расчет пени за просрочку. Эту жалобу обязаны рассмотреть в течении одного месяца, но обычно шевелиться начинают быстрее.

Какие ошибки могут привести к увеличению срока рассмотрения документов заявителя?

  • Неверно прописанная сумма вычета. Например была совершена покупка квартиры за счет личных средств плюс материнский капитал. В декларации нужно указывать только сумму личных средств вложенных в покупку.
  • Не достаточно подтверждающих документов, не верно оформленные. Во всех документах должны стоять даты, подписи, реквизиты продавца и так далее.
  • У налогоплательщика обнаружили долг перед налоговой службой. В таком случае нужно закрыть задолженность или прописать сумму вычета отняв задолженность.
  • Покупка квартиры, дома, комнаты у родни. К таким лицам относится муж(жена), дети(усыновленные), родители, братья и сестры (в том числе неполные, от одного родителя).
  • Квартира была оформлена на заявителя, а в чеке указан покупатель иной человек (кроме супруга).
Читайте также:  Госпошлина в суд

Проверяйте правильность заполнений документов

Как узнать когда придет налоговый вычет за квартиру онлайн?

С появлением интернета отпала нужда ходить в налоговую инспекцию и тратить на это личное время. Это можно выяснить довольно просто через личный кабинет. Для того, что бы войти в него нужно сначала единоразово посетить любую доступную инспекцию с паспортом. Но если это инспекция где гражданин не стоит на учете, нужно с собой захватить еще копию свидетельства о получении ИИН.

Получив реквизиты доступа нужно ввести их и войти в кабинет. Далее нужно перейти во вкладку «Налог на доходы физических лиц», затем выбираем «3 НДФЛ».

Перед налогоплательщиком откроется страница, где будут указаны время подачи документов на имущественный возврат средств и статус проверки.

Если, после очередной проверки, статус изменился с «начатой» на «завершенный», можно смело отсчитывать месяц и ждать отчислений.

Многократность и однократность права на налоговый вычет

Наверняка узнав о возможности получения возврата средств за покупку квартиры, встречалось понятие однократности этого права. Что же это означает?

Есть два варианта развития событий: покупка недвижимости до 1 января 2014 года с использованием права на налоговый возврат и покупка после этой даты.

В первом варианте, даже если покупка была меньше лимита на возврат (2 000 000 рублей), налоговик больше не имеет права на возврат денег. После внесения изменений в законодательство, с 1 января 2014 года, можно делать несколько покупок (например: комнату за 700 000 рублей, а потом еще квартиру за 130 000 рублей) и на обе покупки оформлять запрос на возврат средств.

Как узнать остаток налогового вычета на квартиру?

Когда можно продать квартиру, после вступления в наследство

На данный момент возможно три варианта как узнать остаток налогового вычета: получение этой информации из декларации прошлого обращения, путем личного посещения налоговой, посредством посещения личного кабинета.

  • Вариант 1. Информация за 1 минуту из декларации.

Если на руках осталась копия прошлой декларации, то узнать остаток будет просто. На листе «И» в строке 2.10 обозначена сумма.

Четких инструкций о таком обращении в законе нет. Стоит лично прийти в инспекцию, сотрудник поможет составить заявление и в течение четырнадцати дней (но не больше чем тридцать) придёт отчет. Так же для обращения нужно иметь документ удостоверяющий личность.

Самый популярный в последнее время вид обращения в налоговую инспекцию через интернет посредством использования сайта ФНС. Не приходиться удивляться, данный метод имеет бесспорные преимущества:

  • что бы оформить и подать документ, нужно выделить пол часа максимум личного времени.
  • для заполнения декларации НДФЛ не нужно ехать в инспекцию, ждать очереди и так далее.
  • при вписывании данных если произошла ошибка – система сразу сообщает о ней и тут же можно исправить.
  • подачей декларации можно заняться хоть в три часа ночи.
  1. Действие первое: нужно авторизоваться на сайте Федеральной налоговой службы. Если до этого заявку подавали лично и нет данных для логинизации, выше описано что делать.
  2. Действие второе: создать электронный ключ. Нужно пройти по ссылке  и создать ЭК. Он необходим для подписания заявления (в дальнейшем может понадобится для оформления и отправки деклараций). Что бы создать ключ необходимо в профиле перейти во вкладку «Получение сертификата ЭЦП», и выбрать вид ключа «Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России». В открывшееся окно нужно ввести фамилию имя отчество налогоплательщика, индивидуальный идентификационный номер, адрес и оформить пароль доступа.
  3. Действие третье: получить информацию ради которой пришел гражданин. После оформления ключа электронной цифровой подписи и создания пароля доступа появляется возможность пользоваться всеми преимуществами личного кабинета. Если подавали декларацию собственнолично, то получить информацию об остатке можно с помощью вкладки «Обратная связь».

В сообщении составляете запрос в произвольной форме форме («прошу сообщить информацию об остатке налогового вычета на электронный адрес ______» Если же декларацию оформляли через личный кабинет, в нем есть электронный вариант поданного документа и на странице «И» в строке 210 будет отображен остаток.

Ответы на частые запросы

Можно ли узнавать остаток при помощи онлайн расчетов на различных сайтах? Конечно можно воспользоваться такими калькуляторами, но самую точные данные может выдать лишь официальный источник.

Прибавляются ли расходы на учебу и приобретение дома в отчетном году? Как определить остаток человеку, который за один год оплатил обучение и купил квартиру? Нет, траты на обучение и на покупку имущества не суммируются, это разные категории социальных и имущественных налоговых вычетов.

Поэтому остаток вычета на покупку имущества считается отдельно в зависимости от суммы потраченной на квартиру. А за обучение в год возможно вернуть не выше 6 500 рублей (по законодательству максимально 50 000 рублей на одного ребенка).

В течении последнего года было осуществлено две покупки жилья (комната и дом). Нужно подавать 2 декларации порознь?  Нужно подавать одну заявку с указанной в ней общей суммой покупок.

В завершении можно сказать, что получение имущественной социальной выплаты не доставит много хлопот. Но стоит быть готовым подождать некоторое время, пока пройдет камеральная проверка поданных документов и перечисление суммы. Но ведь это того стоит?

Налоговая перечисляет вычет: сколько, в какой срок и куда?

Кэшбек до 15%. Доход до 5%

Налогоплательщики имеют право на получение налогового вычета при покупке квартиры, оплате процентов по ипотечному кредиту, оплате за обучение и лечение своего или близких родственников. При этом сумма к вычету различна:

  • при покупке квартиры максимально возможный вычет составляет 2 000 000 рублей;
  • при оплате процентов по ипотеке – 3 000 000 рублей;
  • при оплате лечения, не относящегося к категории дорогостоящего – 120 000 рублей;
  • при оплате лечения, приравненного к категории дорогостоящего сумма вычета не ограничена;
  • при оплате за собственное обучение – 120 000 рублей, за детей – 50 000 рублей.

При этом следует понимать, что сумма вычета показывает, насколько уменьшится налогооблагаемая база. То есть получаемое возмещение составит 13% от этой суммы. Кроме того, в текущем году налогоплательщик не может получить больше, чем он оплатил в предыдущем налогов в бюджет. В расчет берутся только те налоги, которые исчислены по ставке 13%.

Для получения налогового вычета потребуется заполнить декларацию 3 НДФЛ, написать соответствующее заявление и предоставить их с пакетом необходимых документов в налоговую службу.

Сделать это следует до 1 апреля года, следующего за тем, в котором были произведены расходы. После этого начинает исчисляться срок, предоставляемый налоговой службе на проведение камеральной проверки.

Он составляет 3 месяца.

Если по результатам проверки не будет выявлено никаких ошибок и нарушений, в течение 30 дней налогоплательщик получит возмещение. Однако если в предоставленных документах будут выявлены недочеты, налоговая направит заявителю письмо с требованием их устранить. После повторной подачи документов срок, отводимый на проверку, начинает исчисляться заново.

Зачастую гораздо проще и быстрее обратиться за вычетом к работодателю. Тем более что в этом случае не потребуется ждать окончания отчетного года. Однако работодателю потребуется предъявить уведомление о праве на получение вычета. За ним следует обращаться в налоговую с пакетом документов.

Срок на их рассмотрение составляет один месяц. После его истечения налогоплательщику оформляют соответствующее уведомление.

С момента, когда работодатель примет от работника заявление на получение вычета, он прекращает отчислять с его заработной платы НДФЛ до момента, пока сумма неудержанного налога не сравняется с суммой полагающегося возмещения.

Порядок перечисления возмещения определяется способом, которым налогоплательщик решил его получать:

  • при возмещении через налоговую после проведения проверки документов денежные средства перечисляются по реквизитам, указанным налогоплательщиком в заявлении на получение вычета;
  • при оформлении возмещения через работодателя налогоплательщик на руки будет получать большую зарплату. Связано это с тем, что в этом случае с него не будет удерживаться подоходный налог.

Как Узнать Когда Вернут Налоговый Вычет За Квартиру

Вам потребуется декларация по форме 3НДФЛ, подтверждение доходов и уплаченных с них налогов на доходы (справка 2НДФЛ), подтверждение покупки и оплаты недвижимости (договор купли продажи, банковские платежки, расписка продавца о получении денег, свидетельство о праве собственности), заявление. Весь пакет документов нужно отнести, либо отправить почтой в Налоговую.

Доброго времени суток, а если ежемесячные платежи в банк проходили по мобильному банку? Как их предоставить? Есть справка об уплаченных процентах по ипотеке в банк. Но вычет надо сделать по основным платежам, и только потом по процентам

Через какое время возвращают налоговый вычет за квартиру

  • декларация и заявление;
  • договор приобретения объекта недвижимости;
  • свидетельство собственности на квартиру;
  • если она приобреталась с использованием ипотечного продукта, то необходимо предъявить кредитный договор с банковской организацией и выписку об уплате процентов за каждый год;
  • справка с места работы о заработной плате и уплачиваемом налоге (оформляется в отделе бухгалтерии);
  • гражданский паспорт (копия первой страницы и прописки).

Если при покупке квартиры гражданин не имеет официального трудоустройства и не выплачивает НДФЛ, то он может подать заявление на оформление возврата подоходного налога через некоторое время, когда станет его плательщиком.

Что делать если налоговая не перечисляет имущественный вычет в срок

О том, что проверка декларации завершилась успешно, налоговая уведомлять не должна. А вот о том, что по заявлению о возврате налога принято положительное решение, обязана сообщить (п. 9 ст. 78 НК). Однако на практике так происходит далеко не всегда. Поэтому ваша задача — самим следить за ходом проверки.

  1. Еще не закончился срок проверки декларации. По законодательству он составляет 3 месяца (п.2 ст.88 НК). Раньше положенного для окончания проверки срока беспокоиться не стоит.
  2. Вы не подали заявление на возврат, которое предусмотрено в п.7 ст.78 НК. Без него налоговая деньги не перечислит, даже если с декларацией все хорошо. Заявление можно отдать как с вместе с декларацией, так и по факту проверки. Как сказано в п.6 ст.78 НК, срок перечисления излишка налога — 1 месяц с даты получения налоговиками заявления.
  3. В поданном заявлении неправильно указаны реквизиты счета, поэтому деньги просто не могут до вас дойти.
  4. В поданной декларации инспекторы нашли ошибки и несоответствия и приняли решение отказать вам в вычете. По закону (п.3 ст.88 НК) проверяющие инспекторы обязаны сообщить налогоплательщику о выявленных нарушениях.
  5. Инспекция нарушила срок перечисления денег. Что делать в таком случае, рассмотрим чуть ниже.

Как узнать остаток налогового вычета за квартиру

Существует несколько способов узнать остаток налогового вычета по итогам последней сделки: личное обращение в налоговую, получение информации из бланка декларации за предыдущий год, а также путем использования Интернет-ресурса ФНС. Рассмотрим более подробно каждый из вариантов.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *